Care este partea noastră în prevenirea infracțiunilor financiare?
Randamira este un intermediar. Nu deschidem conturi, nu deținem bani și nu procesăm plăți, deci niciun ban nu trece vreodată prin noi. Transmitem datele de contact furnizorului, o firmă care trebuie să verifice cine sunt clienții săi și de unde provin banii lor. Refuzăm și solicitările de apel care par frauduloase.
Nu cerem acte de identitate, dovada adresei sau detalii despre finanțele dumneavoastră și vă rugăm să nu ni le trimiteți. Aceste verificări au loc numai după ce aveți de-a face direct cu furnizorul, prin procedura sa proprie.
Ce verificări va face furnizorul?
Înainte de a deschide un cont, furnizorul trebuie să confirme cine sunteți și unde locuiți. În funcție de cât investiți, poate întreba și de unde provin banii dumneavoastră. Legislația privind prevenirea spălării banilor cere aceste verificări. Ele vă protejează și pe dumneavoastră, pentru că fac mai dificil ca cineva să deschidă un cont pe numele dumneavoastră.
Furnizorul le cere prin propriul site sau aplicație, după ce ați hotărât să mergeți mai departe. Dacă cineva vă cere să le trimiteți prin e-mail sau o aplicație de mesagerie, opriți-vă și verificați mai întâi cu noi.
- Identitate: de obicei un pașaport, permis de conducere sau carte de identitate națională.
- Adresă: de obicei o factură recentă de utilități sau un extras de cont.
- Sursa fondurilor: pentru sume mai mari, dovezi privind proveniența banilor, precum fluturași de salariu, extrase de economii sau vânzarea unei proprietăți.
- Verificarea sancțiunilor și a funcțiilor publice: verificări în liste oficiale, care au loc în fundal.
Ce nu vă vom cere niciodată să faceți?
Escrocii se bazează pe faptul că oamenii nu știu ce ar cere o firmă reală. Iată lucruri pe care Randamira nu le va face niciodată, prin telefon, e-mail, SMS sau în orice alt mod:
- Să vă ceară să ne plătiți sau să trimiteți bani către o persoană, un cont bancar sau un portofel de criptomonede.
- Să vă ceară numărul cardului, parola de online banking, PIN-ul sau coduri de securitate unice.
- Să vă ceară să instalați programe de acces la distanță precum AnyDesk sau TeamViewer sau să vă partajați ecranul.
- Să vă contacteze pe rețele sociale, aplicații de întâlniri sau de mesagerie, cu excepția cazului în care ne-ați cerut acest lucru.
- Să vă promită un randament, un profit sau o sumă fixă de bani.
- Să vă grăbească prin termene-limită, bonusuri care expiră sau „ultimele locuri”.
- Să se ofere să recupereze bani pierduți la altă firmă contra unui comision.
Cum se dau escrocii drept firme de investiții?
Cel mai frecvent truc este uzurparea identității. Escrocii copiază denumirea, sigla și formulările unei firme reale pe un site asemănător, apoi contactează oamenii prin telefon, e-mail sau rețele sociale. Reclamele false cu chipuri celebre, „administratorii de cont” inventați și ofertele de recuperare a pierderilor anterioare sunt, de asemenea, frecvente. Mai devreme sau mai târziu, toate cer bani.
- O adresă web aproape corectă: un cuvânt în plus, o cratimă sau o terminație diferită, precum .net în loc de .com.
- Contact pe care nu l-ați cerut: un apel, un mesaj sau o reclamă care oferă o investiție pe neașteptate.
- Presiune: un termen-limită, un bonus care expiră sau un preț „doar pentru astăzi”.
- Chipuri celebre: persoanele binecunoscute nu promovează aproape niciodată firme de investiții. Reclamele care le arată făcând asta sunt de obicei false.
- Metode de plată neobișnuite: criptomonede, carduri cadou, un cont bancar personal sau o companie cu alt nume decât cea cu care credeați că aveți de-a face.
Cum verificați că suntem chiar noi?
- Singurul nostru site este https://randamira.com. Verificați bara de adrese înainte de a introduce ceva într-un formular.
- E-mailurile noastre vin de la propria noastră adresă web, aceeași ca în hello@randamira.com. Mesajele de la conturi de e-mail gratuite nu sunt niciodată de la noi.
- Nu vă sunăm. Doar furnizorul sună, și numai după ce ați solicitat un apel. Dacă sună cineva și spune că suntem noi, închideți.
- Verificați furnizorul în registrul autorității de reglementare accesând singur site-ul autorității, nu printr-un link pe care vi-l trimite cineva.
Ce ar trebui să faceți dacă credeți că ați fost țintit?
- Încetați orice contact și nu mai trimiteți bani sau documente.
- Sunați la bancă, la numărul de pe spatele cardului. Băncile pot uneori opri sau recupera o plată dacă acționați rapid.
- Raportați cazul poliției și autorității de reglementare financiare din țara dumneavoastră. Majoritatea autorităților publică liste de avertizare și acceptă raportări online.
- Spuneți-ne la hello@randamira.com dacă cineva a folosit numele nostru. Vom avertiza vizitatorii acestui site și vom raporta site-ul sau contul fals companiei care îl găzduiește.
- Fiți precaut cu oricine se oferă apoi să vă recupereze banii contra unui comision. Este adesea o a doua înșelătorie, îndreptată către persoane care au pierdut deja bani.
Ce facem când ceva pare în neregulă?
Nu transmitem o solicitare de apel care pare frauduloasă: de exemplu, una făcută pe numele altcuiva, una cu date false sau una dintr-o țară în care nu intermediem clienți. Putem spune furnizorului că am reținut o solicitare. Acolo unde legea o cere, raportăm o suspiciune autorităților.
Pentru a depista utilizarea abuzivă, folosim datele din solicitare, ora și adresa de rețea de la care a venit. Politica noastră de confidențialitate explică acest lucru și temeiul legal pe care ne bazăm.
Istoricul revizuirilor
Versiunea 1.0, în vigoare din 19 octombrie 2026: prima publicare.
Revizuim această pagină cel puțin o dată pe an și ori de câte ori se schimbă furnizorul, legea sau înșelătoriile pe care le observăm.